【服务公开】邢台银行核准类人民币单位银行结算账户业务办理流程

2018年04月28日

  一、业务流程

  1、客户申请:存款人向银行提出开户申请,并填写开户申请书,提供相关开户资料。

  2、银行审核:开户银行审核存款人的开户申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性、合规性。核对无误的,报送当地人民银行;对于不符合开立账户条件的,将相关开户资料退回存款人。

  3、上报人行:人民银行于2个工作日内对开户银行报送的核准类账户开户资料进行审核,符合开户条件的,予以核准;不符合开户条件的,在开户申请书上签署意见,连同相关开户资料一并退回报送银行。

  4、办理开户:开户银行对经人民银行核发开户许可证的账户,按照相关规定为存款人办理开户手续;对不符合开户条件的,将有关开户资料退回存款人,并告知其原因。

  二、开立核准类账户需提供的证明文件

  1、开立基本存款账户需提供的证明文件

  (1)企业法人、非法人企业:出具统一社会信用代码的营业执照。

  (2)个体工商户:出具统一社会信用代码的营业执照或工商营业执照、税务登记证。

  (3)机构和实行预算管理的事业单位:出具统一社会信用代码的登记证书、财政部门同意其开户的证明。

  (4)非预算管理的事业单位:出具统一社会信用代码的登记证书。

  (5)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队:出具军队总后勤部财务部门、武警总部后勤财务部或本级后勤财务部门审批的开户核准通知书。

  (6)社会团体:出具统一社会信用代码的社会团体法人登记证书。

  (7)宗教组织:应出具宗教事务管理部门的批文或证明。

  (8)民办非企业组织,出具统一社会信用代码的民办非企业登记证书。

  (9)居民委员会、村民委员会、社区委员会:出具主管部门的批文或证明。

  (10)独立核算的附属机构:出具其主管部门基本存款账户开户许可证和批文。

  (11)外地常设机构:出具其驻地政府主管部门批文。

  (12)外国驻华机构:应出具国家有关主管部门的批文或证明,外资企业驻华代表处、办事处应出具国?#19994;?#35760;机关颁发的登记证。

  (13)其他组织:出具政府主管部门的批文或证明。

  (14)按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交?#20934;?#24405;保存管理办法》等相关法律法规、部门规章要求提供的其他资料。

  2、开立预算单位专用存款账户需提供的证明文件

  申请开立预算单位专用存款账户的,向银行出具其开立基本账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、行政事业单位开设银行存款账户申请表(一?#23545;?#31639;单位应出示中央预算单位银行账户批复书)和下列证明文件:

  (1)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金:出具主管部门批文。

  (2)财政预算外资金:出具财政部门证明。

  (3)粮、棉、油收购资金:出具主管部门批文。

  (4)单位银行卡备用金:按照中国人民银行批准的银行卡章程规定出具有关证明和资料。

  (5)收入汇缴资金和业务支出资金:出具财政部门或主管部门批文。

  (6)党、团、工会设在单位的组织机构经费:出具该单位或有关部门的批文或证明;

  (7)其他按规定需要专项管理和使用的资金:出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

  (8)按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交?#20934;?#24405;保存管理办法》等相关法律法规、部门规章要求提供的其他资料。

  3、开立临时存款账户需提供的证明文件

  申请开立临时存款账户的,向银行出具其开立基本账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件:

  (1)临时机构:出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。

  (2)异地建筑施工及安装单位:出具其营业执照正本或隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。

  (3)异地从事临时经营活动的单位:出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。

  (4)按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交?#20934;?#24405;保存管理办法》等相关法律法规、部门规章要求提供的其他资料。

  备注:

  1、流程中,核准类单位银行结算账户办理时需提供的证明材料根据现有的制度文件编制,若?#34892;?#21046;?#26085;?#31574;,我行将按照新制度执行。

  2、备案类单位银行结算账户、个人银行结算账户开户时间参照核准类银行账户开户要求执行。

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